用印象筆記整理投資,這是我的方法心得

在上一篇 「幾個方法對抗熊市時的消極情緒」 中,我談及了新的信息在人意識中所佔權重遠高於舊消息的現象。每當熊市來臨,新的悲觀消息不斷的積累,悲觀在意識中佔比權重越來越高。而瀏覽自己以往的筆記可以有效對抗這種「意識偏見」,證明了平時堅持記錄投資筆記的意義。這一篇拋磚引玉,分享一下我自己記錄投資筆記的心得。

我覺得,任何人只要理財其實都有必要記錄投資筆記。投資筆記不一定是要看起來高大上的行業分析、產業評估,也可以簡簡單單的記錄自己買了哪些基金,為什麼購買,打算怎麼買,這也是投資筆記。

經過幾年的折騰和試用遷移各種筆記應用,最終還是迴歸了用户最廣的印象筆記,一直使用至今。對我而言印象筆記的不可替代主要源於這幾個方面:

  • 完善好用的「剪藏」插件, 對於投資筆記來説這個絕對是剛需
  • 同時支持傳統的筆記本分類和標籤系統,這兩種方式對我來説同等重要;
  • 自動提示相關筆記的關聯式提示;
  • 圖片和 PDF 文檔內的文本搜索;
  • 可以內嵌各種文檔作為附件,非常適合作為歸檔系統;

投資筆記的幾種類型

我個人的投資筆記主要分為三大類:

  1. 投資計劃 ,記錄投資規則、彙總交易記錄,用來跟蹤自己的執行情況;
  2. 標的跟蹤 ,某個投資標的的跟蹤和記錄;
  3. 投資體系 ,記錄對於某一類投資的思考和從他人學來的方法;

其中投資計劃和投資體系以自己創作內容為主,標的跟蹤筆記則是以剪藏他人為主。

投資計劃

記錄投資計劃的一些細則,比如定投計劃,每個月投資多少、什麼時間投、計算規則等信息。另外也要記錄交易歷史和倉位信息。

投資計劃其實可以當做 To-Do 中的一個項目,我放在分組「ToDo」中,這類筆記有明確的開始日期、目標和行動清單。


   長贏計劃的路徑
長贏計劃的路徑

投資體系

投資體系的內容則更加緊湊、更加宏觀,筆記數量比較少,通常一類投資或者方法,會寫在一篇筆記中。

投資體系的篇數和內容不會很多,但是每篇筆記的重要性卻很高。所以我建議這類筆記專門設置一個筆記本,方便以後定期回顧瀏覽。如何和其他筆記混在一個筆記本中,很容易被「淹沒」。


   投資體系
投資體系

標的跟蹤

與投資體系相比,標的跟蹤筆記就比較零散了,一隻基金或者一家公司(股票)為一篇筆記。

我個人認為標的跟蹤筆記非常重要,至少要高於等於「投資計劃」。每當遇到糾結和不利的消息時,我就會翻出以前的筆記來看看自己以前的觀點和過去所發生的大事,可以有效降低新消息高權重的不利影響。(關於這個話題,在 幾個方法對抗熊市時的消極情緒 中已有討論,感興趣的話可以跳轉了解一下)

標的跟蹤筆記內容更加碎片,而且篇數相當多,可能會多達上百條。我把這些筆記統統都塞到一個筆記本中,主要通過「過濾」和「搜索」來查找。


   標的跟蹤
標的跟蹤

另外標的跟蹤中經常會摘錄和引用其他新聞和信息,我建議把這些新聞單獨設置一個筆記本來存放(我放在了「03 Clip」中),不要和標的跟蹤筆記本混合在一起。

投資計劃和投資體系寫點什麼?

這類筆記的內容應該包括:

  • 初心和目標,當初為什麼選擇這個投資方法;
  • 操作的規則和方法,比如定投,就是每個月定投 XX 元;
  • 操作記錄,記錄每一筆投資的交易情況,最好能統計倉位的佔比;

由於絕大多數的投資方法跨度都比較長,從數月到數年,所以很容易面臨一個問題—— 忘記初心 。我們更容易受到新消息的影響,而漸漸忘記很久以前的即使很重要的內容。

比如本來是想要做趨勢投資,賺一波趨勢就走人,如果虧損就認賠走人。結果虧損出現後卻遲遲不肯止損,做來做去變成了 偽價值投資 來麻痺自己。

再比如一開始信誓旦旦要定投十年,等到市場低潮的時候多加倉。結果一點點小波動就變成了「我先退出去看看,穩定了再回來」。我相信在當前的國內市場環境下,這類投資者不在少數吧,原來想要長期定投,結果打個貿易戰就都嚇跑了……

所以,在投資初始認真的記錄下這些內容和想法真的很有必要,我們是忘性很大的動物,所以需要筆記這個第二大腦。

如何用好標的跟蹤筆記

一般而言,投資筆記應該包含以下信息:

  • 摘錄重要的新聞、事件,以及時間點
  • 記錄自己的觀點和心得

平心而論,前面説的投資體系和投資計劃筆記,印象筆記相比於其他筆記應用可能沒有特別大的優勢,也沒有發揮出印象筆記的特殊性,並不是非用印象筆記不可。

但是,在記錄「標的跟蹤」筆記這一環節,真的是非印象筆記不可,「剪藏」插件簡直不要太好用。筆記的輸入一方面是自己創造的內容,前面提到的投資計劃和體系都算是這類,內容都是自己手動一句一句輸入的;而另一方面則是他人創造的內容,標的跟蹤筆記更加側重「摘錄」,乾淨、快速的收集他人創造的內容是重中之重。我最終堅定不移的選擇印象筆記,剪藏插件可以説是一大原因。


   標的跟蹤筆記示例
標的跟蹤筆記示例

創建標的跟蹤筆記

因為標的跟蹤筆記的條數會非常多,每瞭解一個標的都需要單獨創建一條,最終筆記上百條以後,想要靠列表來翻找就會相當費時費力。這個時候就必須求助於搜索和過濾功能,所以在創建筆記的時候最好要遵守一定的規則,避免日後的麻煩。

姑且以 Baidu 為例。

標題應該包括 中文、英文和股票代碼,「百度 Baidu BIDU」,方便以後檢索,儘可能涵蓋自己可能用到的關鍵詞。

設置標籤包括標的類型、所在地等信息,這裏我輸入的是「個股、中概股、美國」,方便以後過濾特定筆記。大家也可以根據自己的習慣自行選擇。

快速鍵入日期

輸入日期絕對是重複次數最高的操作,活用自動輸入可以省下不少時間。

在 Mac 上同時按下 ⌘ + ⇪ + D 就可以快速輸入日期,Windows 則是 Alt + Shift + D

摘錄重要新聞

一般包括如下步驟:

  1. 如果在手機上閲讀,發現好的文章,需要先儲存鏈接到某個任務類 App,稍後在電腦上剪藏;
  2. 在電腦瀏覽器上使用「剪藏」插件,把網頁剪藏到筆記本「Inbox」中
  3. 每天或者幾天統一處理 Inbox 中的剪藏內容,簡單編輯標題和格式
  4. 引用到相關的標的跟蹤筆記中
  5. 移動剪藏的筆記到「剪藏新聞」中歸檔

可能有人會問,問什麼一定要剪藏新聞呢?直接 Copy 鏈接到筆記本里面不就好了嗎?剪藏到筆記本中主要由兩個好處:

  • 不用擔心網頁鏈接失效,網頁丟失
  • 可以編輯、標記網頁內的內容,比如高亮特定的句子,插入自己的批註等

   演示高亮和批註
演示高亮和批註

使用「剪藏」插件時,我會關閉所有自動功能(默認打開),使用下面的固定設置,這樣一來所有的剪藏就都會彙總到 Inbox。

  • 默認筆記本:Inbox
  • 默認標籤:空
  • 默認格式:simplified artificial (中文好像是「廣告過濾」什麼的,並不是一一對應的翻譯)

引用到相關筆記本質來説是「複製內部鏈接」,有兩個方法:


   演示拖動筆記
演示拖動筆記

現用現找

標的跟蹤筆記的數目很多,想要定期全盤迴顧是不太現實的,想要在做到有效回顧只能盡力養成一種習慣——讀到或者聽説某個投資標的時候,主動在筆記中搜索回顧,需要用的時候現翻。

正是因為這個原因,標的跟蹤筆記中大概率會有很多宂餘筆記,創建一次之後基本就無人問津了。不過這也是正常情況,不用太過擔心,萬一以後什麼時候就能用上了呢?第二大腦的優勢不就是不限量、來者不拒嗎。所以放心的往裏面塞東西吧。

再次提醒,標的跟蹤的所有筆記一定要放在一個單獨的筆記本中,不要和其他筆記混在一起,不然妥妥的淹沒其他筆記。

合適的筆記系統是調整出來的,不是一次性設計出來的

這篇文章只是分享我自己的筆記記錄思路。實際上,每個人習慣的筆記系統都有所不同,需要不斷的調整和磨合,任何軟件和方法都不可能百分之百的好用。比如,大家很可能覺得筆記的分組和標籤設置有很大的調整餘地。

所以,筆記系統的定期維護和修改也是很有必要。不要想着一次性就創建起一個高效的筆記系統,合適的系統都是不斷調整修改出來的。

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